确保财务安全：防止在加密圈收到来源不明资金不被冻卡的措施

今天建平哥告诉大家，炒币真的很难，需要对行情了如指掌。跌了的时候我们整天愁眉苦脸，涨了的时候又失去了睡眠。在每一百个人中，只有一个能真正赚到钱。而且，出金还可能被冻结。接下来，我给大家科普一下《防冻指南》。

大家都知道，去中心化的加密货币是不法分子的天堂。它们主要涉及三类资金来源：1.各类非法交易、菠菜、诈骗资金；2.涉及国家安全的资金；3.其他各类灰色产业资金。在币圈摸爬滚打几十年的人，很辛苦地等到了出金的时候，结果却发现钱被冻结了，解冻更是漫长无期的等待。有些人甚至出金已经一个月了，却依然被冻结。这种情况一般是诈骗方还未露出马脚，而调查机关会经过一段时间的监控，不漏掉任何细节。过了一段时间，他们会找警察叔叔，然后你的钱就被冻住了。如果情况更严重，你可能需要被带去配合调查，被拘留24小时。

那么，如何避免接收到不明来源的资金不被冻卡呢？

对于灰色产业的资金，大部分会通过USDT进行交易。所以，在场外交易时，如果你有比特币、莱特币、以太币等加密货币，尽量直接进行一对一的交易，这样基本上可以阻止95%以上的冻结概率。如果有大笔资金必须使用USDT，那也有办法可以避免。

由于国内的菠菜、诈骗等不法分子太过猖狂，警察叔叔在2020年10月10日启动了“断卡行动”。如果你的银行卡平时流水很少，突然出现了大量资金进出，或者是对方转账给你之前经过了很多人，那么你的银行卡很可能会被认为是风险账户。所以，在场外交易时，尽量不要使用银行卡，而是选择支付宝或微信支付。一个人可以注册三个支付宝小号，如果不是一次性出金几百万元的话，这应该足够

使用了。支付宝作为第三方支付机构，在对方向你转账时已经经过银行和支付宝的风控系统的双重审核。支付宝的资金极少被司法冻结，大多是出现异常风险时限制你几天的大额支付，但不会影响你自己的钱。而且，警察叔叔要冻结你的支付宝账户是非常麻烦的事情。如果你非要使用银行卡，一定要专门开立一个只用于炒币的卡，不与其他卡产生联系，不进行相互转款，以免造成牵连冻结。否则，一张卡被冻结可能导致全部冻结，后果将非常严重。尽量使用地方银行卡，这样如果发生卡被冻结的问题，解决起来会比较容易，但还是不推荐使用银行卡出金。

筛选商家时，不要只关注一点两点的差价，往往价格异常高的商户都是有问题的。要选择那些入驻时间长、投诉率低的优质商家，注册时间要在一年多以前，并且成交单数较多的商户。如果没有这样的商户可选，那就耐心等待，不要嫌麻烦。优先选择平台推荐的商户，如"蓝盾商家"等。

在选择交易平台时，尽量选择只有在T时间才能提现币的交易平台。为什么呢？因为太黑的钱进入到场外交易，一旦你马上被冻结，对方的币也会被冻结。所以，那些太黑的资金不敢进入到这样的交易平台，这一点会阻止大部分黑产。

当你完成交易后，尽量不要立即提取现金。如果提现的是黑钱，你把取出的钱放到了小三手里，这会造成很大的嫌疑。最好的做法是将资金转入证券账户，然后再转出来，这样做比较麻烦，但可以截流。除了银行账户容易被冻结之外，其他方式都比较麻烦。

如果经过以上步骤，你还成为天选之人被冻结了，那么你应该怎么办呢？首先，要知道炒币并不违法，这点非常重要。冻结后，第一时间给银行打电话，了解是司法冻结还是银

行冻结。如果是银行冻结，问题不大，过几天就可以解冻。银行可能会向你咨询一些问题，要求提供一些资料来解决问题。如果是司法冻结，就有些棘手了，你需要主动与对方联系，否则他们可能会拘留你24小时进行调查。在与警察交涉时，你需要阅读一遍2013年12月5日人民银行发布的《关于防范比特币风险的通知》，最好可以将其打印出来。这个通知将帮助你与警察进行对话，不用担心被他们拘留过夜或要你请他们吃夜宵。司法冻结时，你可以向警察询问案件涉及的金额，问他最坏的结果是什么，以及何时解冻。通常情况下，他们会让你等待案件进展，而破案的时间几乎无法预期。如果你卡内的资金很多，可以要求他们只冻结与案件有关的资金，而解冻其他资金。一般情况下，这样做是可以解决问题的。当然，最终冻结的资金都会上缴给相关部门。

以上就是大致的过程，只要按照这些步骤进行，几乎没有什么问题。如果你仍然感到害怕，或者需要变现大额资金而上述方法都太麻烦，建平还有一个白分白不会冻结的方法。那就是使用欧洲万事达u卡，这样就不会收到黑钱。没有任何交易环节，直接将资金存入银行进行结汇，然后使用卡在ATM机上取现即可。如果你有任何不懂的问题，也可以联系建平，建平会帮助你在加密圈少走很多弯路。